¿Qué es la lista OFAC SDN?
La lista SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons)es publicada por la OFAC (Office of Foreign Assets Control), una agencia del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. Contiene personas, empresas y organizaciones con las que está prohibido realizar transacciones comerciales o financieraspara cualquier persona o entidad bajo jurisdicción estadounidense.
La lista incluye narcotraficantes, terroristas, regímenes sancionados y sus redes de facilitadores financieros. Actualmente contiene más de 12,000 entradas y se actualiza frecuentemente.
¿Por qué importa OFAC para empresas en México?
Aunque OFAC es una agencia estadounidense, su alcance es extraterritorial. Las empresas mexicanas están expuestas por varias razones:
- Transacciones en dólares:Cualquier operación que toque el sistema financiero de EE.UU. (incluyendo transferencias en USD) está sujeta a regulación OFAC.
- Relaciones con empresas estadounidenses:Si vendes o compras a empresas de EE.UU., estás sujeto a cumplimiento OFAC.
- Sanciones secundarias: OFAC puede sancionar a empresas no estadounidenses que faciliten transacciones con entidades de la lista SDN.
- Regulación mexicana:La LFPIORPI y regulaciones de la CNBV también requieren verificar contra listas internacionales de sanciones, incluyendo OFAC.
Consecuencias de incumplimiento
Las multas por violar sanciones OFAC pueden ser devastadoras:
- Multas civiles de hasta $356,579 USD por violación (ajustado por inflación).
- Multas penales de hasta $20 millones USD.
- Penas de prisión de hasta 30 años para personas físicas.
- Bloqueo de acceso al sistema financiero estadounidense.
Casos recientes muestran que OFAC no solo sanciona a grandes bancos. Fintechs, procesadores de pago y empresas medianas también han sido objetivo de enforcement.
¿Cómo funciona el screening OFAC?
El screening OFAC consiste en comparar los nombres de tus clientes, proveedores y contrapartes contra la lista SDN. El desafío es que:
- Los nombres pueden estar en diferentes idiomas y transliteraciones.
- Existen variaciones, aliases y errores tipográficos.
- Las entidades pueden operar bajo múltiples nombres.
- La lista se actualiza frecuentemente.
Por esto, una búsqueda exacta no es suficiente. Se necesita fuzzy matchingcon múltiples métricas y búsqueda fonética que detecte nombres que suenan igual pero se escriben diferente.
Consultar OFAC SDN con AmigoApi
AmigoApi permite consultar la lista OFAC SDN junto con otras listas internacionales y mexicanas en un solo request. Nuestro motor de búsqueda combina 6 métricas de similitud(token sort ratio, token set ratio, trigramas, ratio simple, Jaro-Winkler y Double Metaphone fonético) para minimizar falsos negativos:
curl -X POST https://api.amigoapi.com/search \
-H "Authorization: Bearer YOUR_API_KEY" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{
"name": "Juan Pérez García",
"sources": ["OFAC_SDN", "SAT_69B", "UN_SANCTIONS"],
"threshold": 0.70,
"max_results": 10
}'La API retorna coincidencias estructuradas con scores de similitud desglosados por métrica, fuente específica, tipo de entidad e identificadores. Todo en JSON, listo para integrarse en tu sistema de compliance o para que un agente de IA lo consuma directamente.
¿Quieres ver cómo funciona el scoring de similitud? Lee nuestro artículo sobre fuzzy matching en listas de sanciones o prueba la demo en vivo.